Consulenza per strategia patrimoniale globale
Costruisci, investi e tutela il capitale familiare
Consulenza finanziaria indipendente e pianificazione
Pianificazione previdenziale e asset allocation strategica
Un’analisi del bilancio accurata definisce l’asset allocation personalizzata per obiettivi reali. Ottimizzare il portafoglio titoli, strutturare la previdenza complementare o curare il passaggio generazionale richiede un metodo rigoroso. Questa strategia mitiga la volatilità dei mercati e valorizza il capitale nel tempo, assicurando una solida stabilità finanziaria futura.
Investimenti immobiliari e sviluppo asset
Strategie di rendita da locazione
Locazione residenziale e gestione affitti
L’acquisto di appartamenti per affitti brevi o lunghi genera rendite passive costanti. La gestione fiscale tramite cedolare secca abbatte il carico tributario, mentre la selezione degli inquilini tutela l’immobile. L’asset si rivaluta, garantendo plusvalenze immobiliari future.
Immobili commerciali a reddito
Acquisire uffici o negozi locati offre contratti commerciali 6+6 stabili e rendimenti elevati. La solvibilità aziendale dei conduttori assicura flussi di cassa prevedibili, riducendo il rischio locativo e massimizzando la sicurezza dell’investimento.
Nuda proprietà e investimenti frazionati
L’acquisto della nuda proprietà con riserva di usufrutto riduce l’esborso capitale e azzera le imposte fondiarie. Si punta al consolidamento della piena proprietà futura, ideale per la pianificazione patrimoniale a lungo termine.
Credito e finanziamenti agevolati
Mutuo prima casa e prestiti liquidità
Scegliere il mutuo ipotecario ideale garantisce la sostenibilità del bilancio familiare. Confrontare tasso fisso o variabile, TAEG e piani di rientro, valutando anche la surroga, ottimizza il debito. Questa selezione tutela il merito creditizio e favorisce la stabilità.
Il piano di ammortamento deve analizzare TAEG e spese istruttorie, oltre alla rata mensile. Integrando polizze assicurative a protezione del credito, si adatta la leva finanziaria al profilo di rischio, prevenendo il sovraindebitamento e consolidando il patrimonio.
Wealth Management e eredità
Tutela patrimonio e passaggio generazionale
Il Wealth Management evoluto usa trust o polizze unit-linked per proteggere il capitale. Diversificare l’asset allocation globale riduce la volatilità, mentre l’efficienza fiscale aumenta il rendimento netto. Pianificare la successione garantisce continuità, minimizzando le imposte di successione e preservando il valore per gli eredi legittimi.
Risparmio gestito e investimenti
Strumenti per rendita e capitale
Per valorizzare la liquidità, bisogna allineare strumenti come Piani di Accumulo (PAC) o BTP all’orizzonte temporale. I conti deposito garantiscono il capitale a breve, mentre ETF globali e fondi azionari favoriscono la crescita patrimoniale pluriennale, sfruttando l’interesse composto per battere l’inflazione.
Compravendita immobiliare e stime
Una compravendita immobiliare sicura richiede la conformità catastale e l’Attestato Prestazione Energetica (APE). Una stima precisa del valore di mercato attrae acquirenti qualificati. Preparare la documentazione urbanistica e curare l’home staging accelera il rogito notarile, prevenendo svalutazioni o contenziosi legali.
Ristrutturazioni e lavori edili
Riqualificazione energetica e interni
Ristrutturazione cucina moderna
Impianti cucina e arredo su misura
Il rifacimento degli impianti idraulici e l’installazione di elettrodomestici in Classe A garantiscono risparmio.
Posa pavimenti e rivestimenti
Parquet, gres e resine
L’installazione di gres porcellanato o parquet pregiato valorizza gli ambienti e migliora l’isolamento.
Cappotto termico e infissi
Coibentazione e risparmio energetico
Abbattere i consumi sfruttando l’Ecobonus con interventi di riqualificazione energetica certificata.